Анкета осведомленности о клиенте

Что такое принцип «Знай своего клиента»?

Законы Литовской Республики обязывают все банки в своей деятельности соблюдать принцип «Знай своего клиента» и регулярно обновлять сведения о деятельности клиентов, источниках их доходов и финансовых операциях.

Эта информация необходима банкам в целях предотвращения отмывания денег и финансирования террористов, как это предусмотрено Законом Литовской Республики о предотвращении отмывания денег и финансирования террористов, а также другими национальными и международными правовыми актами.

Зачем нужно заполнять Анкету осведомленности о клиенте?

Реализация принципа «Знай своего клиента» помогает предотвратить отмывание денег и финансирование террористов, а также защитить клиентов от случаев мошенничества.

Анкету осведомленности о клиенте мы просим заполнить всех клиентов банка, пользующихся банковскими услугами. Данная анкета предоставляется всем клиентам в начале деловых отношений с банком, а затем мы регулярно просим клиентов обновить данные. Клиент обязан информировать банк о любых изменениях в предоставленной информации.

Как часто нужно заполнять анкету?

Банк просит периодически обновлять Анкету осведомленности о клиенте. Обычно обновлять информацию достаточно раз в 1–3 года (в зависимости от того, какой деятельностью Вы занимаетесь, являетесь ли Вы частным лицом или бизнес-клиентом). Во всех случаях банк заранее проинформирует Вас лично о предстоящем времени обновления Анкеты осведомленности о клиенте.

Что произойдет, если я не заполню Анкету осведомленности о клиенте вовремя?

Если Вы вовремя не заполните и не отправите в банк Анкету осведомленности о клиенте, мы не сможем предоставлять Вам некоторые или все услуги. В этом случае могут применяться ограничения на пользование личным банковским счетом, платежной картой (картами), интернет-банком, мобильным приложением и другими услугами. Снова пользоваться услугами Вы сможете после того, как предоставите нам заполненную Анкету осведомленности о клиенте.

Почему вы задаете такие вопросы в анкете?

Законодательные акты и надзорные органы обязывают нас должным образом знать клиентов, которым банк предоставляет финансовые и дополнительные услуги. С помощью Анкеты осведомленности о клиенте мы можем собирать и в процессе деловых отношений обновлять информацию о деятельности клиентов, источниках дохода, деловых партнерах и финансовых операциях, таким образом предотвращая отмывание денег и финансирование террористов.

Почему вы не можете получить обновленные данные от других государственных учреждений (например, Государственной налоговой инспекции, Центра реестров)?

Информацию, необходимую для Анкеты осведомленности о клиенте, мы обязаны получать непосредственно от наших клиентов. Сведения от других органов могут использоваться только в качестве дополнительного источника данных в целях проверки предоставленной Вами информации. Кроме того, банк стремится надлежащим образом соблюдать требования Общего регламента по защите данных, касающиеся конфиденциальности и надлежащей защиты персональных данных.

Как заполнить Анкету осведомленности о клиенте?

Вы можете сделать это тремя способами:

  • в своем интернет-банке (анкету можно найти сразу же после входа в интернет-банк, а также в разделе меню «Настройки -> Анкета осведомленности о клиенте»),
  • скачать анкету, заполнить и отправить ее через портал Dokobit (www.dokobit.com) с подписанием электронной подписью (инструкцию Вы найдете здесь),
  • в ближайшем отделении банка по обслуживанию клиентов (перед визитом зарегистрируйтесь по телефону 1813 или через интернет и обязательно имейте при себе документ, удостоверяющий личность). Список отделений банка Вы найдете на карте.
Как хранятся данные анкеты?

Банк гарантирует, что предоставленные клиентом данные хранятся так же, как и любая другая информация, составляющая банковскую тайну. Более подробную информацию о том, как и какие персональные данные мы обрабатываем, Вы найдете в Правилах защиты персональных данных банка.