Международные санкции против России и что нужно знать клиентам

Международные санкции — это ограничительные меры невоенного характера, направленные на обеспечение международного мира, безопасности и соблюдение прав человека. Меры воздействия могут быть самыми разнообразными, например, ограничения, наложенные на юридическое или физическое лицо, государство, территорию или другое образование, а также на определенные товары или услуги. Эти меры вводятся Организацией Объединенных Наций (ООН), Европейским союзом (ЕС) или отдельными странами (например, Соединенными Штатами Америки (США)).

Режимы санкций Организации Объединенных Наций, Европейского союза и национальных санкций должны соблюдать все физические и юридические лица. Šiaulių bankas соблюдает все применимые санкции и призывает своих клиентов следить за тем, чтобы их деятельность и операции соответствовали действующим ограничениям.

Обработка международных платежей может занять больше времени, особенно если платеж связан с Россией, Беларусью или Украиной.

Мы также рекомендуем предпринимателям информировать своих партнеров, осуществляющих предназначенные Вам платежи, чтобы они указывали корреспондентов Šiaulių bankas, расположенных в Европейском союзе, а не в России:

Raiffeisen Bank International, Вена, SWIFT код RZBA ATWW,

Commerzbank, Франкфурт, SWIFT код COBA DEFF.

Cанкции против России и Беларуси привели к усилению контроля за платежами в эти страны. Обратите внимание, что из-за этих ограничений обработка платежей (исходящих и входящих) может занять до 10 рабочих дней (в исключительных случаях еще дольше), особенно если платеж и связанны с Россией, Беларусью или Украиной. Для анализа местных операций также понадобится больше времени.

Также сообщаем, что в связи с международными, экономическими и финансовыми санкциями, наложенными на Россию и Беларусь из-за продолжающихся военных действий в отношении Украины, с 25 апреля 2022 года платежные услуги в/из Российской Федерации и Республики Беларусь будут доступны только существующим клиентам. Т.е. мы не будем осуществлять платежи в/из указанных стран для клиентов, которые начали сотрудничество с Šiaulių bankas с 25 апреля. Мы оцениваем ситуацию, говорим с нашими клиентами об их положении, ожиданиях и планах и призываем бизнес переключиться на другие рынки и принимать продуманные решения, снижающие риски и зависимость от России и Беларуси.

Для обеспечения бесперебойной обработки платежей мы рекомендуем следующее:

• Все клиенты, как частные лица, так и корпоративные клиенты, ведущие бизнес с российскими и (или) белорусскими организациями, должны быть готовы предоставить Банку дополнительные документы, обосновывающие платежи (включая информацию о бенефициарах делового партнера и (или) клиента).
• При осуществлении платежей, в назначении платежа укажите полную и точную информацию. Например, при осуществлении платежей по счету-фактуре указывайте не только номер счета-фактуры, но и конечного получателя товара, тип товара, юрисдикцию и другую соответствующую информацию.
• Перед началом работы с деловыми партнерами или предоставлением услуг клиентам и осуществлением сделок, связанных с Россией и (или) Беларусью, ответственно оценивайте риск санкций.
• Проверьте и убедитесь, что деловой партнер и (или) клиент и его бенефициары не включены в санкционные списки. Также мы рекомендуем проверять своих деловых партнеров и (или) клиентов по предмету применения санкций не только при установлении новых деловых отношений, но и регулярно, т. е. и в случае долгосрочных деловых отношений.
• Оценивайте географический риск деловых операций и существующих деловых партнеров и внедрите принцип «Знай своего делового партнера».

Нет, Šiaulių bankas работает в обычном режиме.

На клиентов распространяются обычные лимиты платежных карт. Банк не устанавливает никаких дополнительных лимитов, а клиенты, при необходимости, могут увеличить свои лимиты в интернет-банке или в отделении по обслуживанию клиентов.

Украинская банковская система работает, платежи обрабатываются, но это может занять больше времени, чем обычно.

Šiaulių bankas по собственной инициативе объявляет, что с 24 февраля все денежные переводы частных и корпоративных клиентов в Украину осуществляются совершенно бесплатно. Если платеж был списан, вам не нужно ничего предпринимать. Платежи будут возвращены в ближайшее время. Мы рекомендуем вам осуществлять переводы в евро.

Šiaulių bankas по собственной инициативе объявляет, что с 24 февраля все денежные переводы частных и корпоративных клиентов в Украину осуществляются совершенно бесплатно. Если платеж был списан, вам не нужно ничего предпринимать. Платежи будут возвращены в ближайшее время. Мы рекомендуем вам осуществлять переводы в евро.

Мы бесплатно откроем банковский счет для граждан Украины, а также отменим плату за тарифный план "Традиционный для граждан Украины" на 12 месяцев. Украинцы могут обращаться в любое отделение обслуживания клиентов Šiaulių bankas. Их список можно найти здесь. Пожалуйста, зарегистрируйтесь для посещения по телефону 1813 или онлайн, выбрав ближайшее отделение.

Подробную информацию о том, как открыть счет, как им управлять и о плане обслуживания, можно найти по следующим ссылкам: на литовском, на английском, на русском, на украинском.

С 1 сентября этого года мы больше не принимаем платежи в/из Российской Федерации и Республики Беларусь в любой валюте.

Также обращаем ваше внимание, что после вступления в силу новых тарифов за кредитные переводы в страны или за зачисление платежей, полученных из стран, подлежащих усиленному контролю со стороны Банка в соответствии с Законом об отмывании денег и финансировании терроризма и другими законодательными актами, будет взиматься дополнительная комиссия в размере 50 евро.

Следующие российские и/или белорусские банки будут отключены от SWIFT с 14 июня

Šiaulių bankas работает в обычном режиме. Санкции не имеют прямого влияния на банковские услуги.

Šiaulių bankas работает в обычном режиме, и у клиентов нет причин для беспокойства. Обеспечение безопасности денежных средств и информации клиентов является высшим приоритетом Šiaulių bankas и других кредитных учреждений. Вклады, хранящиеся в зарегистрированных в Литве банках, застрахованы государственным страхованием вкладов и инвестиций в размере до 100 000 евро на одного вкладчика в каждом кредитном учреждении. Все кредитные учреждения постоянно отслеживают ситуацию и готовятся к различным сценариям, чтобы обеспечить сохранность средств клиентов при любых обстоятельствах. Предоставление основных услуг в исключительных обстоятельствах будет обеспечиваться посредством координации между банками, Банком Литвы и государственными органами.

Мы рекомендуем клиентам особенно критически относиться к информации и полагаться только на надежные источники.

Помните, что мошенники могут воспользоваться ситуацией, поэтому храните свои данные в безопасности, проверяйте, кому Вы переводите деньги, и если у Вас возникли подозрения, немедленно прекратите перевод и сообщите об этом в банк и правоохранительные органы.

Больше актуальной информации о санкциях можно в следующих источниках.

Министерство иностранных дел Литовской Республики: https://urm.lt/default/lt/uzsienio-politika/uzsienio-politikos-prioritetai/lietuvos-saugumo-politika/sankcijos

Санкции Европейского союза: https://consilium.europa.eu/

Санкции Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США: https://home.treasury.gov/policy-issues/office-of-foreign-assets-control-sanctions-programs-and-information

Важно отметить, что списки санкций, которые могут применять финансовые учреждения, могут отличаться в зависимости от стран, в которых они работают.