Открытие счёта для граждан третьих стран

1. Физическому лицу необходимо явиться в ближайшее подразделение по обслуживанию клиентов Šiaulių bankas и предъявить следующее:
   • паспорт (в выданном не входящим в ЕЭЗ1 государством паспорте должна быть действительная виза в случае необходимости наличия таковой, см. http://keliauk.urm.lt/lt/atvykstantiems/vizos/kuriu-saliu-pilieciams-reikia-vizos-atvykstant-i-lietuva);
   • разрешение на временное или постоянное проживание в Литовской Республике;
   • в качестве дополнительного документа может предъявляться разрешение на проживание во входящем в ЕЭЗ¹ государстве.
2. Физическому лицу, не являющемуся гражданином Европейского Союза, имеющему трудовые отношения в Литве, дополнительно необходимо предъявить следующее: 
   • трудовой договор (договор должен быть действительным, или должно оставаться не менее 1 месяца до окончания срока действия договора (в случае наличия срочного договора));
   • или выданный директором, отделом персонала предприятия документ, подтверждающий имеющиеся или начинающиеся с конкретной даты трудовые отношения.
3. Физическое лицо должно заполнить анкету «Узнай своего клиента».
4. Физическое лицо (нерезидент) должен заплатить комиссионный сбор за проверку данных в указанном здесь размере.

После предъявления документов проводится проверка физического лица, которая может занять не менее 2-3 рабочих дней.

¹ Австрия, Бельгия, Болгария, Венгрия, Германия, Греция, Дания, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Кипр, Латвия, Литва, Лихтенштейн, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Норвегия, Польша, Португалия, Румыния, Словакия, Словения, Соединённое Королевство, Финляндия, Франция, Хорватия, Чехия, Швеция, Эстония.

Банковский счёт открывается сразу после проверки клиента. К клиенту (резиденту и нерезиденту) применяются разные комиссионные сборы за ведение счёта, размер которых указывается здесь.

С резидентами договор банковского счёта заключается на неограниченный срок; с нерезидентами - на 12 месяцев (с возможностью пролонгации на такой же срок).

Для нерезидентов банковский счёт открывается после получения от клиента комиссионного сбора за ведение счёта в качестве залога, размер которого устанавливается для каждого клиента индивидуально после завершения его проверки:

• залог предназначается для погашения задолженности за предоставленные банком услуги;
• залог является действительным в течение всего срока действия договора банковского счёта;
• залоговые средства закладываются в банке, и банку передаются права собственности на данный залог и все права на управление и пользование залогом, как это предусмотрено в разделе XII книги 4 Гражданского кодекса Литовской Республики;
• в случае прекращения деловых отношений с банком залог подлежит возврату клиенту. При наличии задолженностей клиента за предоставленные банком услуги они погашаются за счёт залоговых средств, и клиенту залог не возвращается или возвращается его часть.

После предъявления нерезидентом разрешения на проживание в Литовской Республике к клиенту начинают применяться стандартные для резидентов тарифы на услуги.

¹ С понятиями резидент и нерезидент можно ознакомиться здесь.

Платёжная карта для личного пользования физическим лицом

1. подаётся прошение о получении платёжной карты;
2. предъявляется личный документ;
3. для нерезидентов платёжная карта заказывается только после получения от клиента комиссионного сбора за ведение счёта в качестве залога, размер которого устанавливается для каждого клиента индивидуально после завершения его проверки:
4. заключается договор;
5. выдаётся (через 7 рабочих дней) платёжная карта.

Тарифы за выдачу и обслуживание платёжных карт физических лиц указываются здесь.

Корпоративная платёжная карта для работников предприятия

1. руководитель предприятия подаёт прошение о получении платёжной карты;
2. вместе с прошением предъявляется личный документ пользователя платёжной карты;
3. после предъявления документов проводится проверка физического лица, которая может занять не менее 2-3 рабочих дней;
4. руководителю предприятия выдаётся (через 7 рабочих дней после завершения проверки физического лица) платёжная карта.

Тарифы за выдачу и обслуживание платёжных карт корпоративных клиентов указываются здесь.