Informuojame, kad UAB SB Asset Management nusprendė prijungti „INVL Apdairus“ savanoriško kaupimo pensijų fondą prie „SB Index Progreso III“ pensijų fondo. Nuo 2025 m. gegužės 16 d. „INVL Apdairus“ fondo dalyviai taps „SB Index Progreso III“ fondo dalyviais. Po prijungimo „INVL Apdairus“ pensijų fondas bus uždarytas.
JUNGIMO PRIEŽASTYS
„INVL Apdairus“ pensijų fondas šiuo metu taiko mišraus investavimo strategiją – akcijų dalis sudaro iki 70 proc., iš jų 30 proc. skiriama investicijoms, susijusioms su nekilnojamuoju turtu. Ši strategija susilaukė nedidelio investuotojų susidomėjimo.
Pastaruoju metu rinkoje išpopuliarėjus indeksiniam investavimui, ir siekiant, kad investuotojai turėtų platesnį investavimo strategijų pasirinkimą, nusprendėme mūsų investuotojams pasiūlyti pensijų fondą „SB Index Progreso III“. Šis pensijų fondas yra valdomas pasyviai – į vertybinius popierius investuojama pagal pasirinkto lyginamojo indekso proporciją, siekiant atkartoti rinkos indekso grąžą. Fondo investavimo strategija – iki 100 proc. fondo grynųjų aktyvų gali būti investuojama į akcijas.
„SB Index Progreso III“ pensijų fondas yra skirtas skatinti aplinkos ar socialinius ypatumus (fondas atitinka SFDR* 8 str.). Ne mažiau kaip 80 proc. fondo investicijų sudarys investicijos, kuriomis skatinami aplinkos, socialiniai ar valdysenos (ESG) ypatumai arba siekiama tvarumo tikslų.
*Europos Parlamento ir Tarybos Reglamentas (ES) 2019/2088.
Iki 2025 m. gegužės 9 d. (imtinai) visi „INVL Apdairus“ fondo dalyviai turi teisę pereiti į kitą pasirinktą UAB „SB Asset Management“ ar kitos pensijų kaupimo bendrovės valdomą pensijų fondą arba išsiimti sukauptas lėšas. Kaip ir iki šiol, pereinant į kitą pensijų fondą, jokie valdymo įmonės atskaitymai ar mokesčiai nėra taikomi (atkreipiame dėmesį, kad nutraukiant pensijų kaupimo sutartį ir išsiimant lėšas, gali būti pritaikytas gyventojų pajamų mokestis (GPM). Pasirinkus pereiti į kitą Valdymo įmonės fondą, kuris taiko startinį mokestį, „INVL Apdarus“ fondo dalyviams jis nebus taikomas.
KUO SKIRIASI „INVL APDAIRUS“ IR „SB INDEX PROGRESO III“
„SB Index Progreso III“ fondo taikomi valdymo mokesčiai yra ženkliai mažesni, palyginti su „INVL Apdairus“ pensijų fondo taikomais valdymo mokesčiais. Startinis mokestis prie „SB Index Progreso III“ prijungto „INVL Apdairus“ fondo dalyviams nebus taikomas.
|
FONDŲ PALYGINIMAS |
„INVL Apdairus“ |
„SB Index Progreso III“ |
|---|---|---|
|
Investavimo strategija |
iki 70 proc. fondo grynųjų aktyvų gali būti investuojama į nuosavybės vertybinius popierius arba nuosavybės kolektyvinio investavimo subjektus. |
iki 100 proc. fondo grynųjų aktyvų gali būti investuojama į nuosavybės vertybinius popierius arba nuosavybės kolektyvinio investavimo subjektus. Fondas valdomas pasyviu būdu – į vertybinius popierius investuojama pagal pasirinkto lyginamojo indekso proporciją, siekiant atkartoti rinkos indekso grąžą. |
|
Tvarumas |
Atitinka 8 straipsnį pagal SFDR, ne mažiau kaip 50 proc. investicijų turi būti suderintos su aplinkos ir socialiniais ypatumais. |
Atitinka 8 straipsnį pagal SFDR, ne mažiau kaip 80 proc. investicijų turi būti suderintos su aplinkos ir socialiniais ypatumais. |
|
Vienetų keitimo sąlygos |
Galimybė keisti fondo investicinius vienetus tarp kitų savanoriškojo III pakopos pensijų kaupimo fondų. |
Galimybė keisti fondo investicinius vienetus tarp kitų savanoriškojo III pakopos pensijų kaupimo fondų. |
|
Platinimo (startinis) mokestis |
Netaikomas
|
Pirmuosius 12 mėnesių tapus dalyviu pensijų fondo įmokoms taikomas 30 proc. startinis mokestis, per šį laiką negalintis viršyti 300 eurų, tačiau nuskaitomas tol, kol pasiekiama minimali 200 eurų suma. Prijungiamo fondo „INVL Apdairus“ dalyviams šis mokestis nebus taikomas.
|
|
Atskaitymai už pensijų fondo valdymą |
Ne didesnis kaip 1,5 proc. |
Ne didesnis kaip 0,59 proc. |
|
Perėjimo į kitą Valdymo įmonės valdomą pensijų fondą mokesčiai |
Netaikomas |
Netaikomas |
|
Perėjimo į kitos pensijų kaupimo bendrovės valdomą pensijų fondą mokesčiai |
Netaikomas |
Netaikomas |
|
Dalies lėšų atsiėmimo, nepraėjus dvejiems kalendoriniams metams |
10 proc. |
10 proc. |
|
Maksimalus bendras iš pensijų fondo lėšų dengiamų išlaidų dydis |
2,2 proc. |
1,04 proc. |
|
Periodinių ataskaitų dalyviams pateikimas |
Kas ketvirtį |
Kas ketvirtį |
Valdymo įmonė UAB „SB Asset Management“ taip pat valdo šiuos pensijų kaupimo fondus (3 akcijų fondus, 2 mišrius fondus ir vieną obligacijų fondą).
|
Pensijų fondo pavadinimas |
Valdymo mokestis |
Startinis mokestis* |
Akcijų dalis |
|---|---|---|---|
|
SB Tvarus Index III 16+ |
0,59 proc. |
30 proc. |
iki 100 proc. akcijų |
|
INVL EXTREMO III 16+ |
0,80 proc. |
30 proc. |
iki 100 proc. akcijų |
|
INVL MEDIO III 47+ |
0,80 proc. |
30 proc. |
Iki 70 proc. akcijų |
|
INVL STABILO III 58+ / INVL Stabilus |
1 proc. |
- |
0 proc. akcijų |
|
INVL Drąsus |
1,5 proc. |
- |
iki 100 proc. akcijų |
*Startinis mokestis netaikomas „INVL Apdairus“ fondo dalyviams, pasirinkusiems perkelti lėšas į fondą su startiniu mokesčiu.
Su mūsų pensijų fondų taisyklėmis galite susipažinti Šiaulių banko interneto svetainėje: III pakopos pensijų fondų taisyklės arba atvykę į bet kurį Šiaulių banko klientų aptarnavimo skyrių. Kitų pensijų kaupimo bendrovių valdomų pensijų fondų taisyklių kviečiame teirautis jas valdančiose pensijų kaupimo bendrovėse.
JUNGIMO LAIKOTARPIS
Planuojama „INVL Apdairus“ ir „SB Index Progreso III“ jungimo užbaigimo data – 2025 m. gegužės 16 d.
Jungiant fondus nuo 2025 m. gegužės 10 d. iki 2025 m. gegužės 16 d. nebus priimami dalyvių prašymai sudaryti naują sutartį, keisti fondą ar bendrovę, išsiimti dalį ar visas lėšas iš „INVL Apdairus“ fondo. Visi „INVL Apdairus“ fondo dalyviai, nepasinaudoję teise iki 2025 m. gegužės 9 dienos imtinai pakeisti fondą, pensijų kaupimo bendrovę ar parduoti po jungimo pasibaigsiančio „INVL Apdairus“ fondo vienetus, nuo 2025 m. gegužės 16 d. taps „SB Index Progreso III“ fondo dalyviais.
PAPILDOMA INFORMACIJA
Papildomai informacija apie „INVL Apdairus“ ir „SB Index Progreso III“ jungimą visą laikotarpį iki sujungimo skelbiama ir teikiama:
- visuose Šiaulių banko klientų aptarnavimo skyriuose;
- telefonu +370 610 44447;
- elektroniniu paštu info@sb.lt.
Informacija apie užbaigtą Fondų jungimą, vienetų konvertavimo santykį bus skelbiama interneto svetainėje www.sb.lt.